一次性存20萬銀行會(huì)查嗎?
一次性存20萬銀行會(huì)查的。
根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》中顯示大額現(xiàn)金支付交易超過20萬以上就需要進(jìn)行審查。
現(xiàn)金有可能被當(dāng)作可疑交易來看待，因?yàn)閷?duì)于個(gè)人來說，20萬的現(xiàn)金不是小數(shù)目，一般的家庭很少會(huì)一次性存20萬的現(xiàn)金，此時(shí)銀行有可能會(huì)對(duì)錢財(cái)?shù)膩砺愤M(jìn)行調(diào)查，工作人員會(huì)問客戶錢的來路、用途、時(shí)間等等。這只是例行檢查，不會(huì)影響用戶的金融交易。
銀行卡上面一次性存多少錢就會(huì)被調(diào)查?
存多少也不會(huì)被調(diào)查。
銀行卡依附是個(gè)人活期存款賬戶，個(gè)人存款受法律保護(hù)，公民合法的收入不受任何單位和個(gè)人查詢、扣劃。存款自愿和為儲(chǔ)戶保密，是我國儲(chǔ)蓄必須堅(jiān)持的一個(gè)原則。在我國《商業(yè)銀行法》專設(shè)有“對(duì)存款人的保護(hù)”一章。
但是也不是說大量存儲(chǔ)現(xiàn)金就不會(huì)關(guān)注。為了防止利用個(gè)人賬戶進(jìn)行洗錢，根據(jù)我國《反洗錢法》和相關(guān)的反洗錢規(guī)章，單筆或當(dāng)日累計(jì)存取現(xiàn)金20萬元以上，或者外幣1萬美元以上，商業(yè)銀行應(yīng)該向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。當(dāng)然這種報(bào)告，對(duì)于存款人來講沒有任何影響。
關(guān)鍵詞： 一次性存20萬銀行 金融交易 活期存款 存儲(chǔ)現(xiàn)金 商業(yè)銀行
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