基金年報(bào)在哪看?

首先打開相關(guān)的基金交易平臺(tái)，在基金交易平臺(tái)上登錄用戶的個(gè)人賬號(hào)和密碼，然后在搜索欄框中搜索你所購(gòu)買的基金代碼。然后，在“基金代碼”頁(yè)面找到“基金公告”的圖標(biāo)。點(diǎn)擊進(jìn)入，可以查看基金年報(bào)和基金季報(bào)。

基金年報(bào)主要包括基金凈值的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)及相關(guān)表現(xiàn)、管理人的相關(guān)報(bào)告、投資組合的報(bào)告內(nèi)容以及所購(gòu)開放式基金份額變動(dòng)情況等。投資者可以從季報(bào)或年報(bào)中查看基金的業(yè)績(jī)，即觀察基凈值的變化、基金的相關(guān)業(yè)績(jī)、基金經(jīng)理推薦的基金業(yè)績(jī)。

基金年報(bào)怎么看?

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金年度報(bào)告有統(tǒng)一的模板，主要包括以下12塊：

紅字是大家可以關(guān)注的。

那么這五條內(nèi)容中有哪些重要的信息呢?讓我們來(lái)看看：

1、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)及利潤(rùn)分配情況

在這一部分，有以下關(guān)鍵信息：

主要財(cái)務(wù)指標(biāo)――這只基金賺錢了嗎?

有四個(gè)數(shù)據(jù)值得關(guān)注：

目前的盈利，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是這個(gè)基金這一年賺了/虧了多少錢。

當(dāng)期的基金份額凈值增長(zhǎng)率就是我們常說(shuō)的基金收益率這個(gè)凈值增長(zhǎng)率就是復(fù)權(quán)的凈值增長(zhǎng)率，把分紅加回單位凈值，計(jì)算復(fù)利作為再投資，它反映了基金最真實(shí)的收益率。

期末可供分配的基金份額利潤(rùn)，每份基金份額的分紅上限。

期末基金的資產(chǎn)凈值，以及該基金的資產(chǎn)規(guī)模。

基金凈值表現(xiàn)——是這只基金的表現(xiàn)嗎?

份額增長(zhǎng)率的標(biāo)準(zhǔn)差反映了基金凈值的波動(dòng)。標(biāo)準(zhǔn)差越低，基金業(yè)績(jī)?cè)椒€(wěn)定，波動(dòng)越小，反之亦然。

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益率標(biāo)準(zhǔn)差是基金的收益率與其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較。這個(gè)數(shù)值越大，基金的表現(xiàn)就越好于市場(chǎng)，從一個(gè)側(cè)面說(shuō)明了基金的優(yōu)異表現(xiàn)。

2、管理人報(bào)告

這部分主要看兩點(diǎn)：報(bào)告期內(nèi)基金投資策略和運(yùn)作分析，以及管理人對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、證券市場(chǎng)和行業(yè)走勢(shì)的簡(jiǎn)要展望。

報(bào)告期內(nèi)基金投資策略和運(yùn)作分析——這只基金是這樣表現(xiàn)的嗎?

可以學(xué)習(xí)基金經(jīng)理對(duì)過(guò)去一年基金業(yè)績(jī)的歸因，字里行間感受他的態(tài)度。資本市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變，沒(méi)有常勝將軍。難得的是保持謙遜的態(tài)度，勇于承認(rèn)自己的錯(cuò)誤。

對(duì)于那些將良好業(yè)績(jī)歸因于其明智的神武、將糟糕業(yè)績(jī)歸因于市場(chǎng)疲軟的基金經(jīng)理，你需要保持警惕。

3、投資組合報(bào)告

在這一部分，有以下關(guān)鍵信息：

期末基金資產(chǎn)組合情況——是股票、債券和其他資產(chǎn)的頭寸嗎?

期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票投資明細(xì)持倉(cāng)的哪些股票?

你交易過(guò)報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)的股票嗎?

在這一部分，您可以看到該基金的股票/債券倉(cāng)位有多少，重倉(cāng)哪些行業(yè)和股票，持有集中的程度和換手頻率。

該基金的年報(bào)將披露該基金今年買入和賣出的前20只股票。

4、基金份額持有人信息

5、開放式基金份額變動(dòng)

總結(jié):總而言之，數(shù)萬(wàn)字的基金年報(bào)看起來(lái)很長(zhǎng)，但我們需要重點(diǎn)關(guān)注的內(nèi)容就是以上五條。其實(shí)不多，幾分鐘就能看完。基金年報(bào)出來(lái)后，花點(diǎn)時(shí)間根據(jù)這些重點(diǎn)看看你關(guān)注的基金的年報(bào)，你會(huì)有所收獲。